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(价调基金怎么计算)基金投资中的“指数基金”,你了解多少?

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指数基金是指以某一特定的股票为投资标的,通过一定的投资组合方法(投资组合基金)管理投资组合的资产的基金。指数基金目前在我国的发展相对成熟。它具有普适性、代表性、灵活性、规模、成本等优点。如果用股票基金投资的话,它有“股票组合基金”这一术语。投资者通过指数基金来投资的话,可以避免在股市波动时承担风险,从而降低了基金赎回后损失本金和收益的风险。

一、基金管理人指数基金的投资标的是股票,而股票投资也是基金投资中最基本的部分。因此,指数基金管理人必须要具备良好的风险控制能力才能在资本市场上进行投资。基金管理人需要对基金的风险进行评估,从而采取相应的风险控制措施。比如跟踪中证500指数基金,就需要由中证500指数基金管理人来进行指数相关资产的投资。

二、管理费和托管费基金管理人会根据管理费、托管费的收取,计算出基金的各项费用。其中,管理费和托管费一般按照基金资产净值计算,所以计算公式为:管理费=基金资产净值×基金经理管理期间的年费(税前)/年。例如:富国中证500指数基金每年管理费为1.5%,托管费为0.5%,如果按每单位100元计算,则每年基金管理费为4700元(含托管费)。如果指数基金实行管理费托管服务,则按照基金合同中约定的费率计算相应费用。

三、交易费用交易费用是指基金的交易费用,基金交易费用包括申购和赎回费用及相关的手续费。申购时收取的申购费用,申购时可以按金额计算收取。交易费用包括基金申购费及基金费用。具体费用包括:(1)按当日基金交易均价计算的申购费用;(2)按申购方在该基金托管机构的交易费用;(3)按基金合同规定的费率计算的赎回费用;(4)按照有关法律法规以及中国证监会相关规定确定并公布的其他基金交易业务收费项目。

四、申购赎回费用申购费率的高低,取决于申购金额,而赎回费用是基金收取的,是基金运营费用之一。基金申购费率通常是按申购金额收取,即申购金额越大,费用越高。赎回费率通常是按日计算,一般为0.2%,基金赎回费率为一天的申购金额除以365天,如果遇节假日,则为每一天的申购金额除以365天。在大部分基金中,申购费用是根据基金份额持有人的不同而定的。比如指数基金对申购赎回费率通常是1%或2%。赎回费用根据赎回份额决定。

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